SWIFT
SWIFT
A auditoria SWIFT refere-se ao processo de verificação da conformidade e segurança dos sistemas e operações relacionados com a utilização da rede SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication), um sistema global de mensagens financeiras utilizados pelos bancos e instituições financeiras para transações internacionais.
Assim, a auditoria tem como objetivos:
Assegurar conformidade com os padrões de segurança e regulamentações financeiras.
Proteger contra fraudes e acessos não autorizados.
Reforçar a cibersegurança e a integridade das mensagens financeiras.
Evitar penalizações e garantir boas práticas de governança.
Principais Normas e Regulamentações Envolvidas
A auditoria SWIFT avalia o cumprimento de diretrizes como:
SWIFT Customer Security Programme (CSP)
O SWIFT CSP é um conjunto de regras de segurança obrigatórias para todas as instituições financeiras ligadas à rede SWIFT. O programa impõe o cumprimento de 21 controlos de segurança, divididos em três áreas:
Proteger o Ambiente Local
Gerir acessos e autenticação forte.
Aplicar segmentação de redes para evitar acessos não autorizados.
Monitorizar atividades suspeitas.
Prevenir e Detetar Fraudes
Implementar mecanismos de monitorização de transações.
Garantir o tracking de auditoria e logs de acesso.
Validar configurações de segurança de forma periódica.
Gerir Colaboradores e Riscos de Terceiros
Garantir que fornecedores e parceiros seguem standards de segurança.
Implementar programas de formação e sensibilização em cibersegurança.
Os domínios de atuação:
Os passos realizados pela XCIFRA para o seu cumprimento:
Planeamento e Avaliação Inicial
Garantir que fornecedores e parceiros seguem standards de segurança.
Revisão de políticas de segurança da informação e conformidade.
Análise de acessos, logs e monitorização de atividades.
Testes e Análises Técnicas
Testes de intrusão e análise de vulnerabilidades.
Verificação da segmentação das redes e autenticação multifator.
Análise de logs e tracking de auditoria para detetar atividades suspeitas.
Revisão dos Controlos Internos e Procedimentos
Avaliação da gestão de credenciais e permissões de utilizadores.
Verificação da segregação de funções e prevenção de fraudes internas.
Revisão dos contratos e gestão de fornecedores de TI.
Relatório Final e Recomendações
Identificação de não conformidades e vulnerabilidades.
Sugestões para melhoria de segurança e compliance.
Plano de ação para mitigação de riscos e reforço dos controlos.
Consequências da Não Conformidade
Penalizações financeiras e restrições no uso da rede SWIFT.
Riscos elevados de ciberataques e de fraudes.
Perda de reputação e impacto na confiança dos clientes e reguladores.